Индивидуальные инвестиционные решения


Aquarium Investments предоставляет полный спектр услуг по формированию и управлению индивидуальными инвестиционными портфелями.

Индивидуальные решения позволяют в полной мере учитывать пожелания каждого клиента, выбрать соответствующие финансовые инструменты и формы вложений, комбинируя различные стратегии и диверсифицировать риски.

В каждом конкретном случае мы: 

  • Предлагаем оптимальные варианты финансовых решений 
  • Производим необходимые расчеты
  • Подбираем соответствующие рыночные инструменты
  • Проводим фундаментальные исследования рынка
  • Предоставляем регулярные отчеты по состоянию инвестиционного портфеля
  • Консультируем по всем возникающим инвестиционным вопросам

Как работает доверительное управление инвестиционными портфелями?

Механизм доверительного управления достаточно прост и понятен. В первую очередь, для доверительного управления портфелем клиенту необходимо открыть инвестиционный счет в банке. Затем оформляется договор и мандат о доверительном управлении, в результате которого Aquarium Investments получает право совершать сделки на инвестиционном счете клиента. Договор о доверительном управлении оформляется непосредственно на инвестиционный счет, на котором Aquarium Investments может торговать только финансовыми инструментами. Информация о других счетах в том же банке недоступна управляющей компании.

После обсуждения пожеланий клиента, разрабатывается подходящая инвестиционная стратегия. Сделки на инвестиционном счете клиента Aquarium Investments может осуществлять самостоятельно в рамках согласованной инвестиционной стратегии. Если клиент желает более активно участвовать в управлении, то возможно более детальное согласование каждой сделки.

Aquarium Investments совершает сделки с финансовыми инструментами от имени клиента на основании выданной доверенности через брокеров банка, в котором у клиента открыт инвестиционный счет. При получении заявки брокер находит контрагента для осуществления необходимой сделки. После исполнения сделки, заявка передается в депозитарий для необходимых расчетов.

В депозитарии работает система сегрегированных счетов – счет ценных бумаг клиента будет отделен от общего пула счетов банка-кастодиана. Благодаря такой сегрегации активы клиента всегда защищены. Чтобы не произошло с банком-кастодианом или управляющей компанией Aquarium Investments, клиент в любой момент имеет возможность обратиться в депозитарий и получить доступ к своим активам. 

Взаимоотношения клиента и Aquarium Investments

Этапы установления взаимоотношений между компанией Aquarium Investments и клиентом при предоставлении услуг доверительного управления:

  1. Между клиентом и Aquarium Investments достигается договоренность относительно объема вложений, инвестиционного срока и стратегии.
  2. Клиент выбирает финансовое учреждение для открытия инвестиционного счета и заключения трехстороннего соглашения между банком, Aquarium Investment и клиентом, который позволяет компании осуществлять следующую деятельность: торговать заранее оговоренными видами активов, списывать указанные в соглашении комиссии и выводить средства на расчетный счет по просьбе клиента. За годы работы мы установили партнерские отношения с несколькими латвийскими банками. Это позволяет получить более выгодные условия обслуживания для клиентов компании и облегчает работу в целом. Важно, что выбор действующих партнеров не ограничен, и Aquarium Investments имеет возможность управлять инвестиционным счетом клиента практически в любой удобной для клиента финансовой организации.
  3. При подаче информации о профессиональной деятельности клиента и указании источника происхождения средств, с помощью пакета необходимых документов оформляются договорные отношения между клиентом и компанией Aquarium Investments: 
    Частное лицо Юридическое лицо
    Идентификационный документ: действующий паспорт или карта ID; Полный комплект уставных документов, включая свидетельство о регистрации, устав и т.д.;
    Виза с отметкой о прохождении латвийской границы для граждан стран, поддерживающих визовый режим с Латвией; Документы, подтверждающие бенефициарных владельцев;
    Анкета для присвоения статуса для работы на финансовых рынках; Документы, подтверждающие полномочия представлять компанию, к примеру: Доверенность, справка из Регистра, протокол, резолюция и т.п.;
    Договор индивидуального управления.                                                                                                                                     Для компаний, зарегистрированных более года назад, документ, подтверждающий текущий статус компании (сертификат Good Standing или аналогичный ему документ, с Апостилем);

    Идентификационный документ представителя и выгодополучателя;

    Анкета для присвоения статуса для работы на финансовых рынках;

    Договор индивидуального управления. 
  4. После предоставления всех необходимых документов и подписания договора, в том числе доверенности и инвестиционной декларации - клиент осуществляет размещение средств на инвестиционный счет. Обычно процесс оформления документов занимает не более 11 дней. Однако, за отдельную плату, банки нередко предлагают услугу ускоренного открытия счетов - за 1-2 дня, в случае отсутствия дополнительных вопросов к клиенту со стороны юристов банка.
  5. В зависимости от рыночных условий и пожеланий клиента, мы реализуем рабочий вариант инвестиционного портфеля для достижения поставленной цели вложений. Клиент является владельцем счета, сохраняя непрерывный доступ к нему.
  6. Aquarium Investments осуществляет управление капиталом и предоставляет регулярные (ежеквартальные или по требованию) отчеты о состоянии личного инвестиционного портфеля. Сотрудники компании консультируют по вопросам, связанным с динамикой инвестиционного портфеля и отдельно взятых позиций, а также предоставляют информацию в соответствии с запросами клиента. По окончании срока управления клиенту предоставляется отчет о доходности портфеля и информация о поощрительной премии управляющего, в случае достижения позитивного результата вложений. После подтверждения, комиссия списывается с инвестиционного счета клиента. В случае, если клиент желает прекратить управление, то предоставляется заявление о выводе средств. На основании этого заявления управляющий реализует активы на рынке и переводит денежные средства на расчетный счет клиента. Заявка на вывод средств должна быть предоставлена не позднее, чем за 5 рабочих дней до окончания управления или предпологаемого дня вывода средств. При предоставлении заявления на вывод имущества - Aquarium Investments рассчитывает доходность вложений, производит расчет неоплаченных комиссий за управление и отправляет всю информацию на согласование клиенту. Вывод средств производится после получения акцепта от клиента. Если клиент не предоставляет заявление - срок договорных отношений автоматически продлевается еще на один год.

Информация о состоянии инвестиционного портфеля в любое время доступна клиенту в виде доступа к личному инвестиционному счету через интернет-банк. Aquarium Investments ежеквартально предоставляет собственные отчеты, отражая портфель клиента. Также возможно автоматическое получение отчетов от банка-кастодиана. Клиент лично определяет вид отчета и его периодичность.

Информация о банках-партнерах

Компания Aquarium Investments имеет возможность обслуживать инвестиционный счет клиента практически в любой стране и банке. На данный момент мы имеем развитые партнерские отношения со следующими финансовыми организациями, выступающими в роли банков-кастодианов:

  • Rietumu Banka и ABLV - крупнейшие банки Латвии с частным капиталом. Они отлично подходят для нерезидентов, имея обширную сеть представительств заграницей. Ввиду многолетнего сотрудничества с Aquarium Investments предоставляют финансирование под залог ценных бумаг на особенно выгодных условиях.
  • Latvijas Pasta Banka - банк, который начал свою деятельность сравнительно недавно и также сосредоточился на обслуживании счетов нерезидентов. Предоставляет хорошие условия финансирования под залог ценных бумаг, отличается минимальной платой за обслуживание счетов.
  • Bank of Valletta - одна из крупнейших финансовых организаций Мальты с богатой историей. Действует на основании развитой законодательной базы и имеет большой опыт обслуживания инвестиционных счетов в пользу клиентов по всему миру.
  • Baltikums Bank - латвийский банк, специализирующийся на персонализированном обслуживании нерезидентов. Центральный офис банка находится в Риге. Банк имеет представительства в ряде стран Евросоюза и СНГ, также сеть надежных партнеров по всему миру.
  • Swedbank Latvija - один из двух крупнейших розничных банков в Латвии. Представляет крупную скандинавскую банковскую группу. Отличается небольшими комиссионными на торговлю финансовыми инструментами, небольшой платой за обслуживание счетов и хранение ценных бумаг.
  • EXANTE предлагает услуги в области инвестирования и брокерского обслуживания. Компания специализируется на предоставлении прямого доступа (DMA) к ведущим мировым финансовым рынкам (США, Азия, ЕС). 

Финансовые показатели банков-партнеров

Название Штаб-квартира Предоставляемые отчеты Возможность  финансирования  Представительства Оформление документов  Доступные инвестиционные инструменты           Платформы
Rietumu Banka 

Рига

Сводный портфель; Журнал транзакций; Доходность портфеля; Движение средств + Россия, Казахстан, Армения, Беларусь, Украина, Румыния, Турция 24 ч. - 10 раб. дней Акции, облигации, Инвестиционные фонды, индексы, деривативы, драг. металлы, физическое золото QUIK, Rietumu FX, Cunningham trading systems
ABLV Рига Сводный портфель; Движение средств; Журнал транзакций + Россия, Украина, Беларусь, Казахстан, Азербайджан, Узбекистан, Гонконг и Кипр 7 раб. дней Облигации, акции, индексы, ETF, фьючерсы, опционы, фонды J-Trader ABLV, Orbis Trader ABLV, Quik Trader ABLV
LPB Рига Общий отчет; состояние портфеля; транзакции; движение средств сделки РЕПО  - 48 ч. - 7 раб. дней Акции, облигации, индексы, фьючерсы, опционы, Forex -
Baltikums Рига Сводный портфель; Движение средств + Россия, Эстония, Сингапур, ОАЭ, Великобритания, Кипр, Украина, Гонконг 4 - 5 раб. дней Aкции, облигации, индексы, фонды, ETF, фьючерсы, опционы, драгметаллы Baltikums FX Trader; Baltikums Pro Trader
Swedbank Стокгольм, Швеция Сводный портфель; Движение средств; Отчет по транзакциям сделки РЕПО  Россия, Латвия, Литва, Эстония, Швеция до 14 раб. дней Акции, ETF, облигация, фьючерсы, опционы -
Exante Мальта - - Мальта, Сингапур, Нидерланды, Латвия, Россия 24 ч. - 5 раб. дней Акции, ETF, облигации, фьючерсы, опционы, фонды Автоматизированная Торговая Платформа (АТП) EXANTE

Контакты